提醒

资金收付流向与企业经营范围、经营规模、经营特点明显不符的，资金被监控的风险将会较大！

比如一

你的企业明明做养猪的，却天天收到影视公司的大额转账，再往生产企业转出。

比如二

你的企业明明是做餐饮的，却经常收到房地产公司的巨额转账。

关于大额资金交易的18个提醒

首先建议以后的资金往来、款项收付尽量公对公转账。

1、尽量避免快进快出、大额频繁；

2、还要避免分散转入、集中转出、或者避免集中转入、分散转出；

3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象；

4、避免过渡性质明显；

5、避免重复交易以及交易类型单一；

6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配；

7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业；

8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付转入交易现象；

9、转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形；

10、还要注意转款用途尽量与经营有关，比如往来款等；

11、避免转出方式全部为手机银行；

12、尽量避免资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

13、尽量避免相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

14、尽量避免长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

15、尽量避免短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

16、尽量避免个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

17、尽量避免存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

18、尽量避免频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。